Le gendarme américain de la lutte contre le blanchiment d’argent, le FinCEN, a infligé lundi une amende de 125 millions de dollars à UBS Financial Services, la filiale de courtage de la banque helvétique. Il s’agit de la plus lourde sanction jamais imposée à un courtier pour violation du Bank Secrecy Act, selon un communiqué de l’agence. La Securities and Exchange Commission (SEC) a par ailleurs ordonné une amende distincte de 20 millions de dollars, portant le total à 145 millions, rapporte le Tages-Anzeiger.

Cette sanction fait suite à des défaillances répétées dans le dispositif de surveillance des transactions. Entre 2019 et 2023, UBS n’a pas signalé en temps voulu des opérations douteuses, en particulier celles de clients à haut risque originaires de Russie et d’Amérique latine. Le régulateur reproche à la banque de ne pas avoir correctement examiné plus de 50 000 virements pour un montant supérieur à 10 milliards de dollars. UBS est explicitement qualifiée de récidiviste : en 2018, elle avait déjà écopé d’une amende de 14,5 millions de dollars pour des carences similaires dans la surveillance de comptes de correspondants bancaires.

L’affaire intervient alors qu’UBS cherche à renforcer sa présence aux États-Unis. En mars dernier, la banque a obtenu le feu vert des autorités pour se muer en banque universelle, avec l’ambition de proposer à terme des comptes de paiement, d’épargne et des crédits à une clientèle de « simples millionnaires ». La banque assure avoir « pleinement coopéré » et investi quelque 300 millions de dollars pour remédier aux faiblesses identifiées. Elle précise que les systèmes incriminés ne sont utilisés qu’aux États-Unis et que le dossier est désormais clos.

Au-delà de l’amende, UBS devra faire examiner par un tiers l’ensemble des transactions suspectes qui auraient pu échapper à sa vigilance et soumettre son programme de conformité à un audit indépendant. Si le montant reste modeste au regard des 1,3 milliard de dollars infligés à TD Bank en 2024 pour des manquements chroniques, il souligne la détermination de Washington à sanctionner les récidivistes, alors que les banques étrangères cherchent à étendre leur empreinte sur le marché américain.